Los administradores de activos están reforzando los controles sobre las herramientas de comunicación personal como WhatsApp, ya que se unen a los bancos para tratar de garantizar que los empleados cumplan con las reglas cuando hacen negocios con clientes de forma remota.

Los reguladores ya habían comenzado a tomar medidas drásticas contra el uso de herramientas de mensajería no autorizadas para discutir asuntos que podrían afectar el mercado, pero el problema se volvió urgente cuando la pandemia obligó a más personal de finanzas a trabajar desde casa en 2020.

La mayoría de las empresas atrapadas en investigaciones de comunicaciones y mantenimiento de registros por parte de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) han sido bancos, que en conjunto han sido multados o han reservado más de $ 1 mil millones para cubrir sanciones reglamentarias.

Pero las firmas de fondos con miles de millones de dólares en activos también están aumentando su escrutinio sobre cómo interactúan el personal y los clientes.

«Es el tema más candente en la industria en este momento», dijo un banquero que se negó a ser identificado de acuerdo con las reglas de su empleador sobre hablar con los medios.

Reuters informó el año pasado que la SEC estaba investigando si los bancos de Wall Street habían documentado adecuadamente las comunicaciones relacionadas con el trabajo de los empleados, y JPMorgan fue multado con 200 millones de dólares en diciembre por fallas «generalizadas».

El administrador de activos alemán DWS dijo el mes pasado que había reservado 12 millones de euros (USD 12 millones) para cubrir posibles multas de EE. Bank of America, Morgan Stanley y Credit Suisse.

Fuentes de varias otras firmas de inversión, descritas en la comunidad financiera como el «lado comprador», incluidas Amundi, AXA Investment Management, BNP Paribas Asset Management y JPMorgan Asset Management, dijeron a Reuters que han implementado herramientas para mantener todas las comunicaciones entre el personal y los clientes. obediente.

Los portavoces de la SEC y la CFTC se negaron a comentar si sus investigaciones podrían extenderse más allá de los bancos, pero fuentes de la industria esperan que las autoridades amplíen sus redes en la industria financiera e incluso en el gobierno.

El mes pasado , la Oficina del Comisionado de Información (ICO) de Gran Bretaña, el principal organismo de control de protección de datos del país, solicitó una revisión del uso de WhatsApp, correos electrónicos privados y otras aplicaciones de mensajería por parte de funcionarios del gobierno después de que una investigación encontró «seguridad de datos inadecuada» durante la pandemia.

BUEN NEGOCIO PARA ALGUNOS

Las regulaciones que rigen las instituciones financieras se han endurecido progresivamente desde la crisis financiera mundial de 2007-2009 y las empresas han registrado durante mucho tiempo las comunicaciones del personal hacia y desde los teléfonos de la oficina.

Esta práctica está diseñada para disuadir y descubrir infracciones como el uso de información privilegiada y el «front-running», o el comercio de información que aún no es pública, así como para garantizar las mejores prácticas en términos de tratamiento de los clientes.

Pero con miles de trabajadores financieros y su clientela que aún trabajan de forma remota después de abandonar las oficinas de la empresa al comienzo de la pandemia, algunas conversaciones confidenciales que deberían grabarse corren el riesgo de ser retenidas inadvertidamente a través de canales informales o no autorizados.

Brad Levy, director ejecutivo de la firma de software de mensajería comercial Symphony, dijo que las preocupaciones sobre la gestión de ese riesgo habían generado un aumento en el interés por las actualizaciones de software que hacen que las conversaciones en las herramientas de mensajería populares, incluido WhatsApp de Meta Platforms, sean grabables.

«La mayoría cree que la amplitud de estas investigaciones será más amplia a medida que profundicen», dijo Levy.

«Muchos participantes del mercado tienen requisitos de retención y vigilancia, por lo que es probable que tengan una opinión, incluso ser más proactivos sin ser un objetivo directo».

Dijo que la base de usuarios de Symphony se ha más que duplicado desde la pandemia a 600.000, que abarca 1.000 instituciones financieras, incluidas JPMorgan y Goldman Sachs.

El compañero de Symphony, Movius, también dijo que sus líneas de negocios que se especializan en hacer que WhatsApp y otras herramientas grabables se han más que duplicado en tamaño en el espacio de un año, con ventas a administradores de activos como un componente creciente.

«Muchos compradores han reconocido que no se puede confiar únicamente en los SMS y las llamadas de voz», dijo el presidente ejecutivo de Movius, Ananth Siva, y agregó que la compañía también buscaba trabajar con otras industrias altamente reguladas, incluida la atención médica.

El software Movius integra herramientas de comunicación de terceros como correo electrónico, Zoom, Microsoft Teams y WhatsApp en un sistema que se puede grabar y archivar según sea necesario, dijo.

Amundi, AXA IM, BNPP AM y JPMorgan Asset Management confirmaron que habían adoptado el software Symphony, pero se negaron a comentar sobre la gama completa de servicios que usaron o cuándo se implementaron.

Amundi y AXA IM confirmaron que usaban los servicios de Symphony para las comunicaciones del equipo, mientras que AXA IM también dijo que los usaban para obtener información de mercado.

Amundi, BNPP AM y JP Morgan AM se negaron a comentar si pensaban que los reguladores buscarían investigar el mantenimiento de registros en los administradores de activos después de que se completaran las acciones de ejecución contra los bancos.

Un portavoz de BNPP AM dijo que había prohibido el uso de WhatsApp para las comunicaciones con los clientes debido a consideraciones de cumplimiento, legales y de riesgo, incluido el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR).

Con Reuters