Gigantes bancarios como JPMorgan Chase & Co y Bank of America enfrentan colectivamente más de mil millones de dólares en multas regulatorias por el uso de herramientas de mensajería no aprobadas por parte de los empleados, incluidos el correo electrónico y las aplicaciones como WhatsApp.

La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) comenzó a investigar las prácticas de mantenimiento de registros de los bancos relacionadas con el uso de dispositivos personales el año pasado, informó Reuters en ese momento, y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) también está examinando el tema, divulgaciones bancarias mostrar.

Aquí hay una lista de multas que las firmas financieras ya han pagado o esperan pagar, según divulgaciones recientes: JP Morgan Chase & Co.

JP Morgan Chase & Co recibió una multa de 200 millones de dólares el año pasado por parte de la SEC y la CFTC por fallas generalizadas en preservar las comunicaciones del personal en dispositivos móviles personales, aplicaciones de mensajería y correos electrónicos. JP Morgan reconoció que su conducta violó las leyes de valores.

La sanción fue una de las primeras acciones de cumplimiento importantes presentadas bajo el presidente de la SEC, Gary Gensler.

Morgan Stanley

Morgan Stanley acordó tentativamente pagar 125 millones de dólares a la SEC y 75 millones de dólares a la CFTC para resolver las investigaciones sobre sus prácticas de mantenimiento de registros, dijo en julio. Ya reservó 200 millones de dólares en sus ganancias del segundo trimestre para prepararse para la sanción.

Banco de América

Bank of America destinó alrededor de 200 millones de dólares en el segundo trimestre para litigios relacionados con mensajes electrónicos no autorizados por parte de sus empleados. El banco indicó a finales de julio que estaba en conversaciones para llegar a un acuerdo con la SEC y la CFTC.

Citigroup Inc

Citi está siendo investigada por la SEC por comunicación a través de canales no aprobados utilizados por sus empleados, reveló la compañía en una presentación regulatoria en febrero.

La compañía reservó reservas para lidiar con el asunto, dijo el director financiero Mark Mason durante sus ganancias del segundo trimestre en julio. No especificó una cantidad, pero indicó que estaba alineado con lo que habían revelado las empresas pares.

Goldman Sachs

Goldman Sachs está en «conversaciones avanzadas» con la SEC y la CFTC para resolver las investigaciones, dijo en una presentación del segundo trimestre.

Barclays PLC

El banco británico Barclays indicó que había llegado a un principio de acuerdo para pagar 200 millones de dólares a los reguladores estadounidenses, dijo la compañía en sus resultados semestrales de julio.

Credit Suisse Group AG

Credit Suisse dijo en julio que había registrado una provisión para litigios de 200 millones de dólares relacionada principalmente con las reglas de mantenimiento de registros.

Deutsche Bank AG

Deutsche Bank anunció a fines de julio que reservó 165 millones de euros en provisiones adicionales para una posible aplicación regulatoria, en parte de las investigaciones de la SEC y la CFTC.

UBS Group AG

UBS Group dijo que los reguladores estadounidenses estaban realizando investigaciones sobre el banco y otras instituciones financieras relacionadas con las comunicaciones comerciales.

Fuente: Reuters