La Comisión de Comercio y Futuros de Productos Básicos presentó una queja contra el intercambio de criptomonedas Binance, su cofundador, Changpeng Zhao, y su ex director de cumplimiento, Samuel Lim, alegando que Binance solicitó activamente a los usuarios de EE. UU. y subvirtió el propio “programa de cumplimiento ineficaz” del intercambio. según una presentación en la corte federal de Illinois el lunes.
La presentación tiene el potencial de cambiar las operaciones del intercambio y es potencialmente solo la primera salva en una represión regulatoria en el intercambio de cifrado más grande del mundo. Más allá de la devolución y cualquier costo monetario, la presentación de la CFTC solicitó al tribunal que impusiera más alivio, incluidas las prohibiciones de comercio y registro.
El regulador alegó que Binance, Zhao y Lim violaron ocho disposiciones fundamentales de la Ley de Intercambio de Productos Básicos, incluidas las leyes que requieren controles “diseñados para prevenir y detectar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo”.
Apenas unos días antes de la presentación de la CFTC, CNBC informó sobre cómo los empleados de Binance trabajaron para subvertir los controles de cumplimiento de la bolsa en China, utilizando algunas de las mismas técnicas que la CFTC alega que Binance solicita a los usuarios estadounidenses.
Zhao y Lim supuestamente “cultivaron activamente clientes ‘VIP’ lucrativos y comercialmente importantes, incluidos clientes institucionales, ubicados en los Estados Unidos”, dice la denuncia.
“La acción de ejecución de hoy demuestra que no hay ubicación, o la supuesta falta de ubicación, que impedirá que la CFTC proteja a los inversionistas estadounidenses. He dejado claro que la CFTC continuará usando toda su autoridad para encontrar y detener la mala conducta en el volátil y riesgoso mercado de activos digitales”, dijo el presidente de la CFTC, Rostin Benham, en un comunicado .
Binance y Zhao tomaron medidas para ocultar deliberadamente dónde estaban ubicadas las subsidiarias de la bolsa, dijo el regulador. Esto era parte de una estrategia más amplia que, según Zhao, era un esfuerzo por “mantener limpios a los países”, alegó el regulador en la presentación.
Una parte clave del supuesto esfuerzo de Binance para generar tarifas y solicitar usuarios de EE. UU. fue el programa VIP del intercambio, para personas de alto patrimonio neto, según el archivo de la CFTC.
“Binance está al tanto de las identidades y ubicaciones geográficas de sus VIP porque Binance monitorea sus fuentes de volumen de transacciones e ingresos basados en tarifas como algo habitual en la realización de sus operaciones”, alega la denuncia de la CFTC.
A los VIP de Binance se les ofrecieron privilegios especiales cuando las agencias de aplicación de la ley los persiguieron o congelaron sus activos, alegó la CFTC, alegando que Binance avisó a los VIP o sugirió que sacaran sus activos de la plataforma.
“No le digas directamente al usuario que corra”, instruyó Binance a su equipo VIP, alegaba la presentación. “Si el usuario es un gran comerciante o uno inteligente, captará la pista”.
CNBC informó anteriormente sobre cómo el servicio al cliente de Binance y los representantes VIP asesoraron a los usuarios en China continental sobre cómo evadir los sistemas de cumplimiento de Binance. Algunos voluntarios y empleados aconsejaron a los comerciantes de China continental el uso de redes privadas virtuales y documentos alternativos no estatales. La presentación de la CFTC alega que Binance participó en una actividad similar para sus usuarios estadounidenses.
“Pero lo mejor que podemos, tratamos de pedirles a nuestros usuarios que usen VPN o que proporcionen (si hay una entidad) documentos que no sean estadounidenses. En la superficie, no se puede ver que tengamos usuarios de EE. UU., pero en realidad deberíamos obtenerlos a través de otros medios creativos”, dijo Lim a un empleado de Binance en 2020 según la presentación.
Lim supuestamente aconsejó contra el fraude total, pero alentó los “medios creativos” para eludir las regulaciones. Binance “puede alentarlos a que sean una cuenta que no sea kyc”, Lim. KYC significa conoce a tu cliente, un conjunto de principios que guían los programas contra el lavado de dinero para instituciones financieras y son una parte clave de la lucha contra el terrorismo y el financiamiento ilícito.
“Hemos realizado inversiones significativas en los últimos dos años para asegurarnos de que no tengamos usuarios estadounidenses activos en nuestra plataforma”, dijo un portavoz de Binance en un comunicado, calificando la queja de “inesperada y decepcionante”.
El abogado de Zhao no respondió a una solicitud de comentarios. Pero, Zhao publicó un tweet que decía “4” en una aparente respuesta a la presentación de la CFTC.
El número cuatro es un llamado a la base de usuarios internacionales dedicada de Binance para descartar la publicidad negativa sobre el intercambio como “noticias falsas”.
“El mejor camino a seguir es proteger a nuestros usuarios y colaborar con los reguladores para desarrollar un régimen regulatorio claro y reflexivo”, continuó la declaración de Binance.
